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Gold ETF Schweiz: Alles, was du über Gold ETFs in der Schweiz wissen musst

Du möchtest in Gold investieren, aber keinen Goldbarren bei dir zuhause lagern müssen? Dann gelingt dir das mit einem Gold ETF schweizweit sehr einfach und bequem!

Gold-ETFs können eine gute Anlagemöglichkeit für dich sein, wenn du von der Wertentwicklung des Edelmetalls profitieren möchtest, ohne physisches Gold (Münzen oder Barren) kaufen zu müssen. In diesem Beitrag erfährst du alles Wichtige über Gold-ETFs in der Schweiz, wie sie funktionieren, welche Optionen es gibt und ob sie sinnvoll sind.

Falls du noch mehr Fragen zum Thema hast, freuen wir uns auf einen Austausch in den Kommentaren!

Inhaltsverzeichnis

Was ist ein Gold-ETF?

Ein Gold ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der den Preis von Gold nachbildet. Je nach Art des ETFs, kauft der Fonds physisches Gold oder Gold-Derivate und hält diese als Sicherheit. Investoren können Anteile am ETF kaufen, die den Wert des Goldes abbilden. Dies bietet eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, in Gold zu investieren, ohne dass du dich um die Lagerung oder den physischen Besitz kümmern müssest.

Vorteile von Gold-ETFs

  1. Einfache Handhabung: Gold-ETFs können wie Aktien über die Börse gehandelt werden, was den Kauf und Verkauf sehr flexibel und unkompliziert macht.
  2. Geringe Kosten: Im Vergleich zu physischem Gold entfallen Lagerkosten und Versicherungskosten. Die Verwaltungsgebühren eines ETFs (die jährliche Gebühr wird als TER bezeichnet) sind in der Regel sehr tief. Eine typische TER für einen guten Gold ETF schweizweit liegt unter einem Prozent pro Jahr.
  3. Liquidität: Gold-ETFs sind sehr liquide, da sie an den Börsen gehandelt werden. Das bedeutet, du kannst jederzeit Anteile kaufen oder verkaufen. Bei physischem Gold wäre das nicht so einfach, schliesslich lässt sich nicht immer so einfach ein Käufer für deinen Goldbarren finden.
  4. Diversifikation: Durch den Kauf eines Gold-ETFs kannst du dein Portfolio diversifizieren (breiter streuen) und so das Risiko verringern.

Die Beimischung von Gold ETFs in deinem Portfolio kannst du bequem bei deinem Online-Broker deiner Wahl erledigen. Neben den Aktien ETFs kannst du dort einfach in Edelmetall ETFs investieren.

Gold-ETFs in der Schweiz kaufen

Vorab ein Überblick über einige der beliebtesten Gold-ETFs schweizweit:

ETF NameISINAnbieterKostenBesonderheiten
ZKB Gold ETF (AA CHF)CH0047533523ZKB0,40%Physisches Gold
ZKB Gold ETF (AAH CHF)CH0047533549ZKB0,40%Währungsabsicherung
UBS ETF Gold (USD) ACH0106027193UBS0,23%Physisches Gold
Raiffeisen ETF - Solid Gold Ounces A CHFCH0134034849Raiffeisen0,27%Physisches Gold
iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602iShares0,30%Physisches Gold

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ZKB Gold ETF

Die Zürcher Kantonalbank (ZKB) bietet mehrere Gold-ETFs an, darunter den ZKB Gold ETF (AA CHF) und den ZKB Gold ETF (AAH CHF). Diese ETFs sind bei Schweizer Investoren sehr beliebt und bieten eine günstige Möglichkeit, in Gold zu investieren.

  • ISIN: CH0139101593 (AA CHF), CH0139101601 (AAH CHF)
  • Kosten: Tiefe Verwaltungsgebühren mit einer TER von 0.4% pro Jahr
  • Handel: An der SIX Swiss Exchange
  • Sicherheit: 100% physisch hinterlegt in der Schweiz, kein Emittentenrisiko
  • Physische Auslieferung: Möglich, in Standardbarren von ca. 12.5 kg
  • ZKB Gold ETF Kurs: Kann jederzeit an der Börse eingesehen werden. Chart:

UBS Gold ETF

Die UBS bietet ebenfalls Gold-ETFs an, die sowohl physisches Gold halten als auch in Gold-Derivate investieren. Ein Beispiel ist der UBS ETF Gold (USD) A.

  • ISIN: CH0106027193 (USD), CH0106027128 (CHF abgesichert)
  • Kosten: Günstige Verwaltungsgebühren mit einer TER von 0.23% pro Jahr
  • Handel: An der SIX Swiss Exchange
  • Sicherheit: 100% physisch hinterlegt in der Schweiz

Worauf achten beim Gold ETF Vergleich?

Bei der Auswahl eines Gold-ETFs solltest du verschiedene Faktoren berücksichtigen:

  1. Kosten: Vergleiche die Verwaltungsgebühren der verschiedenen ETFs.
  2. Liquidität: Achte auf das Handelsvolumen und die Liquidität des ETFs.
  3. Sicherheit: Prüfe, ob der ETF physisches Gold hält oder in Derivate investiert.
  4. Währungsabsicherung: Einige ETFs bieten eine Absicherung gegen Währungsschwankungen (z.B. der ZKB Gold ETF AAH CHF). Gold wird international in US-Dollar gehandelt, weshalb der Goldpreis an den Dollar gebunden ist.

Physische Auslieferung von Gold-ETFs

Wenn du in Gold-ETFs investierst, hast du bei manchen Anbietern die Möglichkeit, dir das Edelmetall physisch auszahlen und liefern zu lassen. Dabei gibt es je nach Bank unterschiedliche Bedingungen für die Lagerung und Kosten für die Auslieferung:

  • ZKB:
    • Lagerung: Gold wird in Barren von 12,5 Kilogramm gelagert und kann entsprechend erst ab dieser Grösse ausgeliefert werden.
    • Kosten: Auslieferungsgebühr von maximal 0,2 Prozent des Goldwerts.
  • Raiffeisen:
    • Lagerung: Möglichkeit zur Auslieferung von Goldbarren ab einem Gewicht von einer Unze.
    • Kosten: Physische Auslieferung kostet bei 1-10 Unzen-Goldbarren CHF 200. Je mehr Unzen, desto günstiger wird es.
  • UBS:
    • Lagerung: Auslieferung in Barren aller Standardgrössen, bereits ab einem Gramm.
    • Kosten: Herstellungskosten können anfallen, falls die jeweilige Goldeinheit nicht verfügbar ist und extra hergestellt werden muss. Kosten können dann sehr hoch werden, also unbedingt vorher anfragen.

 

Beachte, dass im Kleingedruckten oft Risiken und Einschränkungen festgehalten sind. In Krisenzeiten kann die Bank etwa die physische Auslieferung einschränken oder ablehnen. Prüfe daher die Bedingungen der jeweiligen Bank genau. Mehr dazu später bei den Risiken.

Sind Gold-ETFs sinnvoll?

Gold-ETFs können eine sinnvolle Ergänzung zu einem breit gestreuten Portfolio sein, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit. Sie bieten eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, in Gold zu investieren, und können als Absicherung gegen Inflation und Marktvolatilität dienen. Allerdings ist es wichtig, die Risiken zu berücksichtigen, wie die Volatilität des Goldpreises und die fehlenden Erträge in Form von Dividenden oder Zinsen.

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Vorteile von Gold-ETFs:

  • Sicherheit: Gold gilt als sicherer Hafen in Krisenzeiten.
  • Flexibilität: Einfacher Kauf und Verkauf über die Börse.
  • Kosteneffizienz: Geringere Kosten im Vergleich zu physischem Gold.

Nachteile und Risiken von Gold-ETFs:

  • Volatilität: Goldpreise können stark schwanken. Schlussendlich können jeden Tag neue Goldvorkommen gefunden werden und es ist niemals garantiert, dass der Goldpreis langfristig steigt.
  • Keine Erträge: Gold-ETFs werfen keine Dividenden oder Zinsen ab, was bedeutet, dass die Renditen allein von der Wertsteigerung abhängen. Gold ETFs sind also eine Spekulation auf den Goldpreis.
  • Währungsrisiko: Da Gold in USD gehandelt wird, besteht ein Währungsrisiko für Schweizer Investoren. Schwankungen im Wechselkurs können den Wert deiner Investition beeinflussen. Die Absicherung über eine Währungsabsicherung (Hedging) kann aber zusätzliche Kosten verursachen.
  • Marktrisiken: Wie bei allen börsengehandelten Produkten unterliegen auch Gold-ETFs den allgemeinen Marktrisiken und können in unsicheren Marktphasen an Wert verlieren.
  • Krisensituationen: In extremen Krisensituationen könnte es zu gesetzlichen Risiken kommen. Ein historisches Beispiel ist das Goldverbot in Deutschland von 1923 bis 1955, bei dem privater Goldbesitz verboten wurde und das Edelmetall nicht von Banken abgeholt werden durfte. Damals gab es zwar noch keine ETFs, jedoch wäre die physische Auslieferung nicht möglich gewesen.

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Fazit zum Gold ETF Schweiz Beitrag

Dank Gold ETFs kannst du bequem und kostengünstig in das Edelmetall Gold investieren. Du musst dir keine Sorgen um die Lagerung (Einbrecher) oder die hohen Kosten von physischem Gold (gerade bei kleinen Münzen und Barren) machen.

Die Gold ETF Vorteile liegen also auf der Hand, jedoch gibt es auch Nachteile, wie bspw. in absoluten Krisensituationen. Wenn du aber nicht von einem Weltuntergang oder einem Goldverbot ausgehst, sondern Gold lediglich als Beimischung in deinem breit gestreuten Portfolio halten möchtest, können Schweizer Gold ETFs mit 100%iger physischer Hinterlegung eine passende Wahl sein.

Wichtig ist dann aber auch der kostengünstige Kauf deiner Gold ETFs bei einem günstigen Broker und nicht bei einer teuren Hausbank. Hier findest du die besten Schweizer Online-Broker für deine ETF-Käufe!

Wirst du bald einen Edelmetall ETF kaufen? Teile gern die ISIN in den Kommentaren!

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