...
Anlagestrategie ausgewogen aktien beispiel etf strategie portfolio

ETF Strategie: Core Satellite Anlagestrategie erklärt!

«Erfolg ist 20% Skills und 80% Strategie» – so heisst es in einem Zitat. 

Bei der Geldanlage ist die Anlagestrategie vielleicht sogar noch entscheidender. Weil es von euch in der Umfrage im Wealth-Letter häufig gewünscht wurde, sprechen wir heute über die «Satellite Core», eine Aktien- oder auch ETF-Strategie zum Aufbau deines Wertpapierportfolios.

Falls du noch mehr Fragen zum Thema hast, hinterlasse unbedingt einen Kommentar!

Inhaltsverzeichnis

Core Satellite Anlagestrategie erklärt

ETF Portfolio strategie anfänger aktien core satellite erklärt
  • Allgemeines zur Core Satellite Strategie: Mit der Core Satellite Strategie kannst du etwa ein klassisches ETF Buy and Hold Portfolio mit Einzelwerten ergänzen. Um die Strategie plakativ vereinfacht darzustellen: Ein grosser Core mit breit diversifizierten ETF’s (etwa MSCI World) und ein paar risikoreiche, kleine Einzelinvestments wie Aktien von Tesla, Alibaba, Flughafen Zürich und Salesforce bilden die Satelliten. Der Core soll dabei solide Rendite erwirtschaften und die Schwankung gering halten. Die Satelliten sind die «Gewinnbringer», welche ausgewählt risikoreich sind und auch Aufwand an Marktwissen und vielleicht auch Markttiming erfordern. Die Aufteilung 80/20 wie im Bild ist dabei übrigens nicht fix, ebenso wenig, welche Assetklasse man verwendet (ETF, Aktien, Edelmetalle, …). Bevor wir ins Detail gehen, lass uns kurz anschauen, für wen die Strategie gut ist:

  • Für wen eignet sich Core Satellite? Die Core Satellite Strategie eignet sich für Anleger, die gerne etwas Zeitaufwand aufbringen möchten und Markt- wie Aktienrecherche betreiben. Denn zum einen sollte der Core stetig im Verhältnis bleiben (Stichwort Rebalancing) und die Satelliten erfordern natürlich gewisses Wissen. Doch für uns ist die ETF-Strategie super, denn 1. eignet sie sich, wenn man keinen Sparplan betreibt (in der Schweiz 11/2020 leider bisher nicht machbar!) und man Spass am Investieren und dem damit verbundenen Aufwand hat. Wer etwa gerne zum Thema Elektromobilität recherchiert und sich auf dem Laufenden hält, dann Tesla als Satellite zu seinem ETF Core beimischt, der geht schon in die richtige Richtung.

  • Core: Den Core/Kern des Portfolios kannst du dabei mit soliden, breit diversifizierten und ggfs. passiv gemanagten Wertschriften (etwa ETFs) abdecken. Der Core sorgt für eine solide Rendite und soll die Schwankung bzw. die Volatilität eindämmen.

  • Satellites: Die Satelliten sind im Gegensatz zum Core als Gewinnbringer angesehen. Wenige aktive Nischen-ETFs (etwa ein ETF auf Elektromobilität) oder ein paar Einzelaktien könnten diese darstellen. Die Satelliten sind risikoreicher, schwanken vermutlich stark, sollen langfristig aber hohe Rendite erzielen. Damit das Gesamtportfolio nicht so stark schwankt, sind sie im Vergleich zum Core deutlich kleiner (etwa mit 20%) gewichtet.

ETF Strategie umsetzen & Portfolio aufbauen

Umsetzung der Core Satellite Strategie: In der Praxis gibt es jegliche Formen zur Umsetzung der Strategie, welche wir nicht alle aufführen möchten. Schliesslich kann man sein Portfolio derart mit verschiedensten Assetklassen aufbauen. Wir möchten dir gerne ein Beispiel als ETF-Strategie mitgeben, damit du ein Gefühl bekommst, wie dies in der Praxis aussehen könnte. Dazu nutzen wir ein vereinfachtes Weltportfolio nach Gerd Kommer und Nischen ETFs als Satelliten. Alle ETF’s findest du übrigens bei Swissquote.

ACHTUNG: Dies ist keine Anlageempfehlung, sondern ein Beispielportfolio.

Core: 80% Anteil vom Gesamtportfolio, bestehend aus ETFs Welt und Schweiz

MSCI World - Beispiel ETF: "WRDUSA" MSCI World von UBS
50% vom Gesamtportfolio 50%
Schweiz - Beispiel ETF: "SPI ETF" von UBS
30% vom Gesamtportfolio 30%

Satellites: 20% Anteil vom Gesamtportfolio, bestehend aus 2 ETFs, Gold und Kryptowährungen

Emerging Markets - Bsp. ETF: "EMMUSA" Schwellenländer ETF von UBS
5% Anteil am Gesamtportfolio 5%
Immobilien ETF - Bsp.: SRFCHA Immobilien Fond
5%
Rohstoff ETF - Bsp.: ZKB Gold ETF
5%
Kryptowährung - Bitcoin
5%

2 Finanztipps für dich

Fazit: Anlagestrategie ETF / Aktien: Core Satellite

Die Core Satellite Strategie ist einigermassen unkompliziert umsetzbar, wenn sie auch etwas Aufwand erfordert. Für Investoren, die sich gerne mit ihren Finanzen und auch etwas mit den Märkten befassen, kann sie eine interessante Möglichkeit sein. Nicht nur als ETF Strategie, auch mit Aktien oder anderen Beimischungen kann sie umgesetzt werden und ist daher sehr brauchbar.

Falls du Schritt-für-Schritt lernen möchtest, wie du eine solide Anlagestrategie auf dich abstimmst und aufbaust, solltest du dir den FinanzFahrplan genauer ansehen!

Wie siehst du es? Wäre die Anlagestrategie etwas für dich, fährst du eine ganze andere Strategie oder soll etwa Selma doch lieber alles für dich automatisch machen?

Du hast noch mehr Fragen oder Anregungen zum Thema? Lass gerne einen Kommentar da!

Unsere Finanztipps 2024

«Intelligent ist, wer aus den Fehlern anderer lernt».

Aus all unseren Tests und Erfahrungsberichten haben wir dir unsere Top-Auswahl zusammengestellt:

2 Antworten

    1. ein separates Depot ist dafür eigentlich nicht notwendig. für die Übersichtlichkeit kann es je nach Anbieter vielleicht besser sein – doch vermutlich war es eher auf den Anteil Investition vs. Spekulation bezogen

Schreiben Sie einen Kommentar

Ihre E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.

Jetzt dein kostenfreies
Investment Guidebook
erhalten!