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Der grosse Krypto Börsen Vergleich für Schweizer beschränkt sich nicht auf unsere Landesgrenzen. Dies wäre auch gar nicht möglich, schliesslich stehen Kryptowährungen für dezentrale Handhabung.
Vielmehr findest du in diesem Krypto Börsen Vergleich eine Gegenüberstellung von Gebühren, Sicherheit und etwa der Nutzerfreundlichkeit unterschiedlicher Krypto Broker.
Die folgende Tabelle gibt dir eine Übersicht, der auf Schwiizerfranke getesteten Krypto Börsen. Anschliessend tauchen wir noch tiefer in die einzelnen Punkte ein!
| Relai App | Coinbase | Binance | Crypto.com | Bitpanda | Etoro | |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |  |  |  |  |  | |
| 💰 Gebühren & Kosten | Ordergebühren: ab 1% bis 2,5% pro Spot Trade Relai Private Transaktionen zwischen 0,5% und 1% (für große Transaktionen ab CHF 100’000 Walletgebühren Keine | Ordergebühren: ab 0.04% bis 1,49% pro Spot Trade + Spread von 0,5% Coinbase Pro mindert Gebühren Gebühren für Staking und weitere Finanzprodukte abhängig von Kryptowährung und Größe der Einlage Walletgebühren Keine | Ordergebühren: ab 0% bis 0,1% pro Spot Trade. Weitere Finanzprodukte wie Futures, P2P, Margin und Collateral zwischen 0,02% und 0,3% pro Transaktion. Gebührenminderung über BNB-Stake möglich. Walletgebühren: Keine | Ordergebühren: ab 0% bis 0,075% pro Spot & Margin Trade Keine Gebühren für Supercharger und Crypto Earn. Gebührenminderung über CRO-Stake möglich Walletgebühren Keine | Ordergebühren: Fixe 1,49% für jeden Spot Trade Bitpanda Pro verringert die Gebühren auf 0,1% bis 0,15% Weitere Gebühren je nach Finanzprodukt zwischen 0,025% und 2,5% Walletgebühren Keine | Ordergebühren: Fixe 1% pro Spot Trade + Spread Walletgebühren Inaktivitätsgebühren von $10 nach 12 Monaten (wird nach einem Login zurückgesetzt) |
| 📩 Einzahlungsgebühr | CHF | CHF | CHF 0 | CHF | CHF | CHF |
| 🫰 Kosten für einen BTC Kauf über CHF 1'000 | CHF 20 | CHF 19.90 | CHF 1 | CHF 0.75 | CHF 14.90 | CHF 14.95 |
| ✔️ Besondere Vorteile | Extrem Anfängerfreundlich Sparplan 🇨🇭 Hauptsitz und entwickelt in der Schweiz | Offizielle Zulassungen in den USA & Europa Einfache Benutzeroberfläche An der Börse gehandeltes Unternehmen Eigener Stable Coin (USDC) | Grösster Kryptobroker der Welt über 100 Handelspaare Zahlreiche Finanzprodukte Niedrige Gebühren | Niedrige Gebühren Native Exchange, Wallet und DeFi App kostenlose Auszahlungen bis CHF 10’000 im Monat | Viele Handelspaare Zahlreiche Finanzprodukte Deutschsprachiger Anbieter aus Österreich | Sehr niedrige Gebühren Social Trading komplett kostenfreie Einzahlungen |
| ❌ Nachteile | Beschränkt auf Bitcoin | Hohe Gebühren | Keine offizielle Lizenz für D-A-CH Region | Keine offizielle Lizenz für D-A-CH Region | Gebühren intransparent, da sie im Preis mit inbegriffen sind | Keine offizielle Lizenz für D-A-CH Region |
| 🔒 Einlagensicherung | Keine Absicherungen | Versicherung für FIAT Währungen. Keine Absicherung von Kryptowährungen | Hauseigener SAFU-Fond | Versicherung für FIAT Währungen. Keine Absicherung von Kryptowährungen | Keine Absicherungen | Einlagensicherung für FIAT bis EUR 20’000. Keine Absicherung von Kryptowährungen |
| ⭐ Schwiizerfranke Rating |  |  | |  | |  |
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Genau wie bei Online Brokern für herkömmliche Finanzprodukte wie Aktien, Futures oder etwa Optionen, gibt es bei Krypto Börsen Gebühren.
Verglichen mit traditionellen Tradingplattformen sind die Gebühren bei Krypto Börsen deutlich tiefer. Ordergebühren wie wir sie von unseren lokalen Aktienbrokern kennen sind im Kryptoverse nicht vorstellbar.
Eine grosse Gemeinsamkeit gibt es dennoch: Das Gebühren-Kauderwelsch. Manche Krypto Börsen sind intransparent, manch andere benutzen eine verwirrende Sprache. Der nächste Anbieter verstreut seine Gebühren auf drei unterschiedlichen Seiten in mehreren PDFs.
Im Gebührendschungel findet man sich nur schwer zurecht. Ich nehme dir Arbeit ab und fasse die wichtigsten, aber nicht alle (um es nicht zu komplex und verwirrend zu machen) Krypto Börsen Gebühren in diesem Vergleich zusammen.
Die meisten Broker für Kryptowährungen verzichten auf Einzahlungsgebühren, wenn du das SEPA Mandat bzw. die herkömmliche Banküberweisung verwendest. Wichtig zu wissen ist, dass es häufig nur beschränkte Kooperationen mit Finanzdienstleistern gibt. Es kann daher sein, dass deine Hausbank eine Überweisung an einen Krypto Broker blockiert. Hier findest du daher alternative, kostenfreie Banken.
Wenn du per Banktransfer Geld einzahlen möchtest, musst du äusserst penibel darauf achten, dass du die richtigen Referenzen benutzt. Überprüfe immer den Zahlungsempfänger und den Verwendungszweck. Ansonsten ist dein Geld im Zweifelsfall verloren.
Auszahlungsgebühren sind keine Seltenheit. Im Krypto Börsen Vergleich fällt auf, dass diese immerhin tief ausfallen. In einigen Fällen gibt es keine Gebühr bei einer Auszahlung, wenn bestimmte Rahmenbedingungen erfüllt werden. Etwa eine Auszahlung unterhalb von CHF 10’000.
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Inaktivitätsgebühren gibt es bei den meisten Krypto Börsen nicht. Lediglich eToro erhebt nach 12 Monaten eine monatliche Fee von USD 10. Vermeiden kannst du diese eToro Gebühr, indem du dich ein Mal im Jahr in dein Konto einloggst. EToro hat hier ein kleines Alleinstellungsmerkmal, da dieser Krypto Broker zu den klassischen Tradingplattformen gehört und auch Aktienhandel anbietet.
Alle anderen (reinen) Krypto Börsen verzichten auf diese “Sondergebühr”. Die Nutzer verwenden Krypto Börsen wie Binance, Crypto.com oder Bitpanda nicht nur für Trading, Staking oder andere passive Einkommensmöglichkeiten, sondern auch als Wallet.
Du kannst demnach deine Kryptos bei diesen Brokern verwahren. Leider sind Hackerangriffe gegen Krypto Plattformen immer wieder erfolgreich, weshalb es empfehlenswert ist, seine Kryptos in Hardware- oder Cold-Wallets zu lagern.
Das sind virtuelle Geldbörsen, deren Seed-Key nur du kennst. Kurz gesagt: Eine private Hardware-Wallet ist nur sehr schwer angreifbar, solange du deine Zugangsdaten sicher und am besten offline aufbewahrst.
Die Tradinggebühren liegen bei vielen Krypto Börsen bei unter 1%. Vielfach sogar unter 0.1%. Über den Besitz des hauseigenen Token (bspw. BNB bei Binance) kannst du die Gebühren nochmals senken.
Verglichen mit Tradingplattformen wie Degiro oder Swissquote sind die Gebühren sehr preiswert. Eine Mindest-Tradinggebühr gibt es in der Regel nicht.
Ansonsten solltest du wissen, dass es auch bei Kryptowährungen einen Spread gibt. Das ist die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis beim Broker. Den Spread verbucht der Broker als Gewinn.
Netzwerkgebühren sind die Kosten der Blockchain selbst. Wenn du beispielsweise Kryptos auf der Ethereum Chain hin und her sendest, wird eine Gebühr für das Ausführen der Transaktion fällig.
Krypto Börsen haben keinerlei Einfluss auf diese Gebühr, da sie allein von der Blockchain bestimmt wird. Es gibt Netzwerke wie die Binance-Chain, die die Gebühren extrem tief halten und deshalb von vielen Nutzern bevorzugt werden.
Generell ist es nicht zu empfehlen, Kryptos im ERC-20 Format direkt auf der Ethereum Chain zu versenden. Dies ist kostenintensiv. Auch die Bitcoin Blockchain hat vergleichsweise hohe Gebühren.
Bei der Ein- und Auszahlung von Kryptowährungen musst du die Netzwerkgebühr also immer im Kopf behalten. Sie wird immer fällig und die Broker machen dadurch keinerlei Gewinn. So funktioniert die Blockchain.
Der Krypto Börsen Vergleich zeigt, dass Trading nicht mehr das Hauptmerkmal der Anbieter ist. Binance bietet beispielsweise neben Trading auch Staking, Lending, P2P Kredite, Launchpad und weitere Finanzprodukte an.
Bei Binance Earn kannst du beispielsweise Kryptos entweder flexibel anlegen oder für 30, 60, 90 oder 120 Tage einfrieren. Dadurch bekommst du eine fixe Rendite, die jeden Tag ausbezahlt wird. Von dieser Rendite nimmt der Anbieter einen geringen Prozentsatz.
Ähnlich dem Binance Earn Programm ist die Funktionsweise von vielen Finanzprodukten bei anderen Krypto Börsen. Krypto Börsen wie Crypto.com, Bitpanda oder Coinbase haben zum Teil andere Bezeichnungen für die genannten Beispielprodukte. In der Regel funktionieren sie jedoch sehr vergleichbar.
«Intelligent ist, wer aus den Fehlern anderer lernt».
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Kryptowährungen agieren derzeit in einem fast vollständig unregulierten Markt. Einige Länder haben keine klaren Richtlinien, keine Lizenzen oder wollen keine Genehmigungen für diese Anlageklasse vergeben.
Lediglich, wenn es um die Steuern geht, dann sind klare Vorschriften innerhalb kürzester Zeit gegeben. Wir kennen es …
Hier sind die wichtigsten Details im Krypto Börsen Vergleich in Bezug auf Sicherheit zusammengefasst:
Bekannte und grosse Anbieter wie Binance und Coinbase ersuchen immer wieder die Vergabe von Lizenzen in verschiedenen Ländern. Coinbase ist grosser Vorreiter und hat bereits in zahlreichen Ländern eine Genehmigung erhalten.
Binance hat sich schwerer getan, findet aber immer mehr Möglichkeiten in einzelnen Ländern. Auch in der D-A-CH Region will der Broker Fuss fassen und eine offizielle Lizenz einholen.
Vielfach haben Krypto Börsen nicht den Anreiz, zahlreiche Lizenzen zu beantragen. Das liegt zum Teil daran, dass sie nicht überreguliert werden wollen und hat selbstverständlich auch steuerliche Aspekte.
Deshalb sind Lizenzen aus Malta, Curacao oder Zypern keine Seltenheit. Der grosse Nachteil ist die Absicherung für Endkunden aus anderen Ländern.
Wie bereits angeschnitten, haben die üblichen Lizenzen aus Ländern mit einer lockeren Regulierung grosse Nachteile bei der Absicherung. Es gibt beispielsweise keine Einlagensicherung. Oder sie ist so gering, dass es schon fast lächerlich ist.
Krypto Börsen greifen immer wieder auf Versicherungen zurück und werben anschliessend mit einer Versicherungssumme von mehreren Millionen Euro. Verglichen mit dem zu verwaltenden Kapital ist dies jedoch häufig viel zu tief und daher reine Augenwischerei.
Deshalb gilt es hier, vorsichtig zu sein. Wenn du deine Kryptos nur kaufen und anschliessend lagern willst, dann kaufe sie bei einem Krypto Broker und übertrage sie auf dein privates Wallet. Damit bist du abgesichert.
Solltest du auf die Idee kommen dein Asset zu verkaufen, kannst du die Coins ohne Weiteres zu jedem Broker senden, der dir zusagt. Das ist übrigens einer der grössten Vorteile im Krypto-Verse. Du bist nicht an eine Krypto Börse gebunden und kannst deine Assets problemlos und stressfrei hin und her senden.
Planst du weitere Services wie Staking zu nutzen, solltest du deine Krypto Börsen regelmässig prüfen. Schaue dir die Entwicklung immer wieder an und verfolge den Krypto Markt auf Makroebene. Es ist auch wichtig, dass du über zukünftige Regulationen Bescheid weisst, um früh genug reagieren zu können.
Jede Krypto Börse in diesem Vergleich hat eine native App für Android und iOS. Alle Funktionen gibt es auf dem Handy, Tablet und Computer. Gelegentlich sind sogar Downloads in Form einer Desktoplösung für den Computer möglich. Binance bietet dies beispielsweise an und verspricht dadurch mehr Sicherheit.
Krypto Börsen haben einen ähnlichen Aufbau wie herkömmliche Tradingplattformen. Einige arbeiten mit TradingView zusammen und bieten die Werkzeuge und Ansichten des bekannten Tradingtools an.
Neben der Plattform gehört die Kontoeröffnung ebenfalls zur Usability. Die Registrierung läuft wie gewohnt ab. Persönliche Daten angeben, E-Mail bestätigen und einloggen. Danach musst du dich mit KYC-Dokumenten ausweisen. Die Prüfung kann ein paar Tage dauern.
Im Prinzip läuft dieser Prozess analog zur Kontoeröffnung bei einer digitalen Bank ab. Einfach, unkompliziert und schnell.
Neulinge verlieren im Krypto-Verse schnell den Überblick und können mit Bezeichnungen wie ERC-20, Staking, Miner und weiterem Jargon nichts anfangen. Das kann beispielsweise zu Problemen bei Ein- und Auszahlungen führen.
Es ist deshalb empfehlenswert, den FAQ Bereich unter die Lupe zu nehmen. Vor allem, wenn Kryptos absolutes Neuland für dich sind. Lese dich in diesem Krypto-Guide ein wenig ein und schaffe dir Grundwissen.
Wie bei jedem Investment ist Vorbereitung und Wissen von fundamentaler Bedeutung. Auch, um das Risiko gering zu halten.
Im Krypto Börsen Vergleich hast du nun gelernt, dass es viel mehr zu beachten gibt als bei klassischen Tradingplattformen. Besonders die Sicherheit, Regulierung und Einlagensicherung ist ein heikles Thema.
Bei deiner Auswahl solltest du dir also immer die Frage stellen, was für dich am wichtigsten ist. Tiefe Gebühren, eine facettenreiche Produktpalette, der Ruf eines Brokers (der auch für Sicherheit sorgen kann) oder die Lizenzierung und Einlagensicherung?
Du hast Erfahrungen mit einer der vorgestellten Krypto Börsen gemacht und willst sie mit anderen Lesern von Schwiizerfranke teilen? Fehlt ein wichtiger Aspekt im Krypto Börsen Vergleich? Du willst Kritik oder ein Lob aussprechen?
Ich freue mich auf deinen Kommentar!
4 Antworten
Was ist mit Swissborg? Eine Schweizer Börse, sehr übersichtlich und mit CHF direkt einzahlen möglich
Bisher noch keine ausreichenden Erfahrungen sammeln können. Im Internet findet man zu Swissborg auch viel Negatives.
Wie sind deine Erfahrungen damit?
Yep. Schliesse mich an. Bitte Kraken testen!
Binance kann ich aus der Schweiz weder CHF noch EUR einzahlen, deshalb nutzlos.
Kraken hat ein Liechtensteiner Bankkonto und man kann CHF direkt überweisen, sollte unbedingt auf die Liste!